蒙華·銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與反洗錢(qián)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家
原招商銀行省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部執(zhí)行總經(jīng)理，為分行及分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。
——體系建設(shè)：根據(jù)總行政策和監(jiān)管要求，結(jié)合實(shí)際牽頭制定和完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度與流程，確保全面覆蓋各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；明確各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與分工，促進(jìn)有效協(xié)同。
——識(shí)別評(píng)估：組織定期與不定期的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，運(yùn)用多種方法和工具，全面識(shí)別各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行量化分析和評(píng)估，為分行風(fēng)險(xiǎn)決策提供有力依據(jù)。
——監(jiān)測(cè)預(yù)警：牽頭組織建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)；完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，提示業(yè)務(wù)部門(mén)和人員采取應(yīng)對(duì)措施。
——控制應(yīng)對(duì)：組織業(yè)務(wù)部門(mén)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制，確保風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受范圍內(nèi)；負(fù)責(zé)分行不良資產(chǎn)的管理和處置工作，通過(guò)多渠道多方式處置不良資產(chǎn)，取得良好壓降效果。
——決策支持：參與重大授信項(xiàng)目的審查和審批，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控；對(duì)新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提供合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)建議，保障業(yè)務(wù)創(chuàng)新的穩(wěn)健開(kāi)展。
——協(xié)調(diào)管理：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的組建、培訓(xùn)和考核，提升團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)能力；與分行內(nèi)部各部門(mén)保持密切溝通協(xié)作，協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理中的問(wèn)題；與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、同業(yè)等進(jìn)行溝通交流，及時(shí)了解監(jiān)管政策和行業(yè)動(dòng)態(tài)。
●原招商銀行省分行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官，督導(dǎo)地市分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管評(píng)級(jí)提升。
——風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)控制：嵌入式督導(dǎo)地市分行進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控，任職期間向地方經(jīng)偵部門(mén)報(bào)送可疑交易報(bào)告4次，有效預(yù)防潛在風(fēng)險(xiǎn)共22項(xiàng)，清收處置不良貸款降幅明顯，履職期間督導(dǎo)的地市分行監(jiān)管評(píng)級(jí)為A級(jí)。
——合規(guī)流程優(yōu)化：輔導(dǎo)地市分行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部流程優(yōu)化建議，合規(guī)文化建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，共梳理流程優(yōu)化10+項(xiàng)，提交實(shí)用性建議30+項(xiàng)；開(kāi)展員工職業(yè)道德、職業(yè)操守、行為排查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)累計(jì)10+場(chǎng)共800+人次。
● 親歷股份制銀行轉(zhuǎn)型全程，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)管理機(jī)制，助力多方位業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成功。
——從0到1籌建招商銀行地市分行，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理兩手抓、兩手硬。
● 主導(dǎo)客戶(hù)開(kāi)發(fā)與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)富管理和私人銀行業(yè)務(wù)，累計(jì)為柳鋼集團(tuán)、市級(jí)人民醫(yī)院、中國(guó)移動(dòng)等累計(jì)辦理14000+張價(jià)值認(rèn)同卡；
● 主推招商銀行柳州分行營(yíng)業(yè)部“網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏 產(chǎn)能飛躍”服務(wù)流程優(yōu)化，首創(chuàng)高效廳堂各崗位“十八字”服務(wù)流程，營(yíng)業(yè)部獲政府授予“文明單位”及星級(jí)品牌網(wǎng)點(diǎn)稱(chēng)號(hào)。
● 與當(dāng)?shù)刂髁髅襟w合作推出“招行—尚柳匯”異業(yè)聯(lián)盟平臺(tái)迅速拓展高端客戶(hù)群體，助力AUM總額超過(guò)當(dāng)?shù)厮械墓煞葜沏y行。
● 首創(chuàng)推出中小學(xué)生財(cái)商教育系列課程，成為柳州市唯一一家與各中小學(xué)開(kāi)辦系統(tǒng)性財(cái)商課堂的金融機(jī)構(gòu)，為學(xué)校培養(yǎng)一大批兒童財(cái)商教育的師資。同時(shí)在當(dāng)?shù)匦W(xué)集團(tuán)打造了一個(gè)縮微版模擬銀行，成為全市乃至全廣西唯一一個(gè)校園模擬銀行，成為行動(dòng)學(xué)習(xí)的樣板并受到當(dāng)?shù)卣碚茫?●任職期間，柳州分行內(nèi)控合規(guī)與監(jiān)管評(píng)級(jí)優(yōu)良，個(gè)人榮獲先進(jìn)個(gè)人及巾幗英雄稱(chēng)號(hào)，個(gè)人專(zhuān)訪三次在主流媒體上刊登。
——產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型：貸款向個(gè)人與中小微企業(yè)傾斜，成功實(shí)現(xiàn)貸款的小額分散風(fēng)險(xiǎn)控制。
● 擔(dān)任柳州工商銀行最大城區(qū)支行行長(zhǎng)，主導(dǎo)向柳州市政府及企業(yè)投放貸款總額近30億，無(wú)一筆不良貸款，績(jī)效考核名列廣西工行系統(tǒng)各城區(qū)支行榜首。牽頭負(fù)責(zé)維護(hù)政府機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)客戶(hù)對(duì)公存款占柳州工行機(jī)構(gòu)客戶(hù)存款總量的75%。
● 擔(dān)任招商銀行柳州分行行長(zhǎng)期間，主導(dǎo)招商銀行柳州分行業(yè)務(wù)，投放中小微貸款1000多筆共計(jì)13億元人民幣，向柳州市土地儲(chǔ)備中心、城投等政府平臺(tái)投放貸款共計(jì)10多億元人民幣。
——渠道轉(zhuǎn)型：有效落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，零售獲客渠道多樣化拓展成效突顯。
● 聯(lián)手主導(dǎo)招商銀行廣西分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，與多地金融中心同業(yè)機(jī)構(gòu)、城農(nóng)商行開(kāi)展合作，累計(jì)同業(yè)存款40+億和同業(yè)票據(jù)60+億，并成為柳州人民銀行最大票據(jù)再貼現(xiàn)合作機(jī)構(gòu)。
● 聯(lián)手柳州日?qǐng)?bào)舉辦10+場(chǎng)大型高端客戶(hù)活動(dòng)，每年舉辦高端財(cái)富沙龍活動(dòng)共計(jì)50+場(chǎng)次，助力柳州招行零售客戶(hù)總量突破3萬(wàn)戶(hù)，管理客戶(hù)總資產(chǎn)突破20億元人民幣。
——人力資源轉(zhuǎn)型：優(yōu)化績(jī)效考核辦法與注重人才發(fā)展，有效防控勞動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
● 配合工商銀行柳州分行黨委牽頭改革人力資源和績(jī)效考核辦法，妥善解決員工隊(duì)伍建設(shè)與人才培養(yǎng)，人力資源部連續(xù)3年獲得全區(qū)工行系統(tǒng)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)，個(gè)人獲得優(yōu)秀黨員稱(chēng)號(hào)；
● 主導(dǎo)工商銀行欽州分行推行人力資源改革，助力該行業(yè)績(jī)從全區(qū)第5名躍升為全區(qū)第2名，在行業(yè)內(nèi)引起了同行的高度關(guān)注。
蒙華老師憑借工商銀行+招商銀行20多年金融高管實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，深諳商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢(qián)反欺詐實(shí)務(wù)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、商業(yè)銀行公司治理、合規(guī)制度與合規(guī)文化建設(shè)等，不僅在銀行內(nèi)部運(yùn)營(yíng)和行業(yè)趨勢(shì)上具有前瞻性洞察，更是以其卓越專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)為多方企業(yè)傳道受業(yè)解惑，擔(dān)任多個(gè)高校特邀金融講師，累計(jì)為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行、華夏銀行、昆侖銀行、江蘇銀行、江西銀行、大連銀行、重慶銀行、重慶農(nóng)商行、國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)等企業(yè)單位授課200+場(chǎng)，好評(píng)率高達(dá)90%。
